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首筆供應鏈投行ABS 近日在深交所成功發(fā)行

2022-10-12 08:58:50 來源：科技日報

近日，通過廣西北部灣銀行信用賦能的首筆供應鏈投行ABS在深交所成功發(fā)行，廣東梅州農商銀行為“梅縣金柚”商標質押融資授信5億元，郵儲銀行哈爾濱市分行為“小巨人”企業(yè)發(fā)放“科創(chuàng)e貸”……

金融是穩(wěn)固實體經濟的重要力量。如何讓當下的企業(yè)發(fā)展煥發(fā)新動能?

今年9月7日召開的國務院常務會議提出，引導銀行增加中小微企業(yè)首貸、信用貸、續(xù)貸、中長期貸款等。在此前部署實施穩(wěn)經濟一攬子政策的接續(xù)政策措施中，也提出降低企業(yè)融資成本、支持民營企業(yè)發(fā)展等政策措施。

如何將好政策傳導到貸款端?各金融機構紛紛將金融創(chuàng)新作為好政策落地見效的有力抓手。如今，各地金融機構涌現(xiàn)出一批金融創(chuàng)新先鋒。

數字金融為企業(yè)支付帶來新便利

數字人民幣在成為消費支付“新時尚”的同時，也成為服務實體經濟和產業(yè)發(fā)展的關鍵。中國人民銀行發(fā)布的23個數字人民幣試點城市和接入銀行，正積極探索適合自身特點的數字化轉型之路。

作為首批數字人民幣試點城市之一的雄安新區(qū)，探索了科技“創(chuàng)新券”發(fā)放模式。近日，農業(yè)銀行河北雄安分行發(fā)放了首筆以數字人民幣形式的科技企業(yè)財政補貼。

保定飛高東方椅業(yè)有限公司是首批受益企業(yè)之一，“通過數字人民幣形式將補貼發(fā)放到對公錢包中，這既方便又快捷。”該公司董事長徐陽說。

“今后我們將創(chuàng)新豐富數字人民幣應用場景，不斷提高政策落地時效和資金使用效益，讓政策紅利精準直達企業(yè)。”農業(yè)銀行河北雄安分行黨委委員、副行長武光表示。

作為中國人民銀行公布的第三批數字人民幣試點城市之一的重慶，已開啟數字人民幣跨境貿易應用探索之路。

而在去年8月首批接入央行數字貨幣研究所的光大銀行，到今年8月已受理數字人民幣兌換業(yè)務17萬筆，金額達2億元，服務客戶5萬余人。

未來，隨著對數字人民幣多場景應用的探索，人們將能在多領域體驗到新型支付方式帶來的便利性。

新服務模式為產業(yè)發(fā)展添活力

隨著穩(wěn)經濟接續(xù)政策的陸續(xù)出臺，創(chuàng)新金融服務模式正逐漸成為金融機構精準服務實體企業(yè)的重要手段。

今年9月，建設銀行新鄉(xiāng)分行為企業(yè)授信投放了1億元的“產業(yè)鏈快貸”、江西南昌多家銀行為科創(chuàng)企業(yè)啟動了創(chuàng)新積分制平臺……

在廣西，為踐行工業(yè)強桂戰(zhàn)略，北部灣銀行依托地方特色產業(yè)優(yōu)化金融資源布局，創(chuàng)新供應鏈投行輕資本業(yè)務模式“引資入桂”。

“通過創(chuàng)新金融服務模式，既做到金融機構輕資本運營又打通供應鏈資金流助力實體經濟發(fā)展，是我行支持廣西特色產業(yè)發(fā)展的又一創(chuàng)新路徑。”北部灣銀行投行部總經理陳龍介紹，北部灣銀行不斷創(chuàng)新融資渠道，以保函、信用證等貿融資產為基礎，以盤活企業(yè)存量資產為抓手，通過儲架形式發(fā)行供應鏈ABS，專項支持鏈屬企業(yè)。

在新興互助養(yǎng)老模式方面落子先行，與民政部門構建“時間銀行”公益平臺。“我們將該平臺打造成互助養(yǎng)老、公益志愿服務、社區(qū)治理等綜合性管理平臺。”中國銀行唐山分行行長蔡普軍說，這將成為促進互助養(yǎng)老公益事業(yè)發(fā)展的探路者。

為推動金融創(chuàng)新政策惠及更多鄉(xiāng)村產業(yè)，“我行與河北省供銷合作總社搭建了‘河北供銷惠農App’五級服務平臺。”工商銀行石家莊東風支行行長王晶說，平臺新增設了“土地流轉服務項目”功能，除為優(yōu)質果蔬等農特產品提供展銷出口，還為全鏈條土地托管服務開通管理入口。

“真沒想到，農行的信用貸款審批放款這么快。”受益于金融政策支持之一的河北華威電氣設備有限公司總經理欒坤說，企業(yè)貸款不用再等“貸”。

金融服務體系越來越完善。“我們推出了產業(yè)園區(qū)‘伙伴銀行’計劃，為入園企業(yè)配備了金融顧問，提供了法人信貸融資、數字化場景等綜合服務。”農業(yè)銀行保定分行行長陳希君介紹，今年為19家產業(yè)園區(qū)的238戶企業(yè)投放貸款4.5億元。

新產品為企業(yè)多元化融資添利好

產品多元，更好觸達客戶。如何挖掘金融市場“新藍海”?創(chuàng)新與豐富金融產品體系尤為重要。為此，在接續(xù)政策的引導下，各金融機構不斷推出特色金融產品，促使金融市場產品多元化。

江蘇銀行上海青浦支行為綠色企業(yè)提供“綠色光伏貸”、吉林琿春農商行推出“出租車經營貸”……

“為將政策性金融支持落實到位，我們充分發(fā)揮政策性銀行‘頭雁’作用，著力打造了‘糧食銀行、農地銀行、水利銀行、綠色銀行’四大特色產品。”農發(fā)行河北省分行營業(yè)部黨委書記、總經理齊亮介紹。

在推動地方經濟發(fā)展上，“我行圍繞產業(yè)園區(qū)規(guī)劃制定專項服務方案，不斷加大基礎設施和產業(yè)發(fā)展方面支持力度。”齊亮說，為助力優(yōu)勢產業(yè)“高跳快跑”，已向華藥等重點企業(yè)投放貸款46億元。

在專精特新企業(yè)信貸產品選配上，“針對科技型企業(yè)資產少、擔保難、用款急的特點，我們在為企業(yè)量身定制信貸服務方案的同時，就為企業(yè)選配了‘信易貸’創(chuàng)新產品。”遷安農商銀行董事長劉樹彬介紹說。(陳汝健)

關鍵詞：廣西北部灣銀行信用賦能供應鏈投行ABS 郵儲銀行